Praktiker-Seminar Kreditwürdigkeitsprüfung [§ 15 FAO]
RWS Verlag Kommunikationsforum GmbH

Zielgruppe: 

• Fach- und Führungskräfte von Kreditinstituten aus den Bereichen: :
  • Kreditmarktfolge;
  • Private Wohnungsbaufinanzierung;
  • Revision;
  • Kreditorganisation.
• Freie Kreditvermittler;
• Fachanwälte für Bank- und Kapitalmarktrecht;
• Rechtsanwälte mit entsprechendem Beratungsschwerpunkt.

Abschluss: 

§ 15 FAO

Sie erhalten eine Teilnahmebescheinigung über 6 Zeitstunden, die Sie Ihrer Rechtsanwaltskammer als Fortbildungsnachweis gemäß § 15 FAO vorlegen können. Über die Anerkennung entscheidet Ihre Rechtsanwaltskammer.

Beschreibung: 

• Kreditwürdigkeitsprüfung bei Neuabschlüssen und Änderungen in Bestandsverträgen
  • Zivilrecht
  • Aufsichtsrecht
  • Strafrecht

Inhalte: 

• Grundlagen
  • Gesetzeshistorie: Paradigmenwechsel durch Wohnimmobilienkreditrichtlinie
  • Regelung bis 21.03.2016
  • Hintergrund der Änderungen ("Responsible Lending"; EuGH – Le Credit Lyonnais)
  • Novelle zum 10.06.2017 durch das Finanzaufsichtsrechtsergänzungsgesetz mit Konkretisierungs-VO
• Zivilrechtliche Anforderungen an die Prüfung
  • Prüfung bei Neuabschlüssen
    • Relevante Faktoren (Fallbeispiele)
    • Änderungen nach der Novelle 2017
    • Bedeutung der Konkretisierungs-VO
    • Mitwirkungspflichten des Darlehensnehmers?
    • Prognose (Beispielfall)
    • Rückrechnung
    • Umsetzung in der IT
    • Dokumentation
  • Behandlung von Bestandsgeschäften
    • Neues Kapitalnutzungsrecht
    • Echte und unechte Abschnittsfinanzierungen
    • Weitere Kriterien zur Abgrenzung
    • Einfluss der formalen Vertragsgestaltung (Neuabschluss, Anpassung etc.)
    • Vergleichsvereinbarungen
    • Sanierungskredite
    • Dokumentation
    • Umsetzung in der IT
  • Rechtsfolgen fehlerhafter Kreditwürdigkeitsprüfungen
    • Bereicherungsansprüche
    • Negativer marktüblicher Zins
    • Kündigungsrecht
    • Ausschluss weiterer Ansprüche des Darlehensnehmers – Reichweite des Ausschlusses
    • Fehlerhafte Kreditwürdigkeitsprüfungen als Kundenvorhalt bei Sanierungskrediten
• Aufsichtsrechtliche Fragen
  • Verhältnis zum Zivilrecht
  • BaFin als aktive Aufsicht vs. Selbstverpflichtungen
  • Konkretisierungs-Verordnung nach dem Finanzaufsichtsrechtsergänzungsgesetz
    • Verhältnis zu zivilrechtlichen Prüfungspflichten
    • Konsequenzen von Verstößen
  • Bedeutung der EBA-Guidelines
    • Verhältnis zum nationalen Recht
    • Konsequenzen von Verstößen
• Strafrechtliche Fragen
  • Konfliktfälle (politische Darlehensvergabe etc.)